spaarhypotheek oor Engels

spaarhypotheek

Vertalings in die woordeboek Nederlands - Engels

endowment mortgage

voorbeelde

Hoe vaak heb ik al uitgelegd wat het verschil is tussen een aflossingshypotheek en een spaarhypotheek?
How many times have I explained the difference between repayment plans and endowment policies?

De lidstaten mogen bepalen dat deelnemers aan de in artikel 1, leden 3 en 4, genoemde stelsels en banken voor spaarhypotheken lagere bijdragen aan depositogarantiestelsels betalen.
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) and building savings banks pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes.

Kern Alexander noemde de volgende crises in de Britse financiële sector voor de zaak-Equitable Life: Insolvabiliteit van Johnson Matthey Bankers (1984), ineenstorting van BCCI (1991), het schandaal van Lloyd’s (1994), de ineenstorting van de Barings Bank (1995), het schandaal van de spaarhypotheken (1999)
Kern Alexander cited the following UK financial sector crisis prior to the Equitable Life case: Johnson Matthey Bankers insolvency (1984), BCCI collapse (1991), Lloyd's scandal (1994), Barings Bank collapse (1995), endowment mortgages scandal (1999).

Het voorgestelde systeem garandeert niet dat de beweerde doelstelling wordt behaald (dat wil zeggen dezelfde bijdragen voor banken met hetzelfde risicoprofiel in verschillende lidstaten), vanwege de verschillende omstandigheden op financiële markten in de EU en ten aanzien van de specifieke producten voor consumenten (d.w.z. deposito's bij banken voor spaarhypotheken). - Bepalingen inzake informatie versterken en consumenten de mogelijkheid geven om (bijvoorbeeld in geval van fusie) de onbeschermde deposito's boetevrij onder te brengen bij een andere kredietinstelling.
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks). - Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.

Deelnemer spaarhypotheek (SVMP)
Savings Mortgage Participant (SVMP)

Annuïteitenlening Spaarhypotheek Beleggingshypotheek Aflossingsvrije hypotheek
UK mortgage terminology Mortgage loan Remortgage Subprime mortgage lending

Voor volgens speciale wetgeving gereguleerde, zeer risicoarme sectoren van de kredietbranche – zoals banken voor spaarhypotheken – moeten passende speciale regelingen voorzien worden.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.

Een lelijke saaie lul met een auto en een spaarhypotheek.
An ugly, boring prick with a car and a fixed-term mortgage.

Motivering Het stelsel van een op risico gebaseerde berekening van de bijdragen moet aan de lidstaten worden overgelaten, aangezien de nationale bepalingen beter op maat kunnen worden afgestemd op de behoeften van consumenten (bijvoorbeeld in geval van deposito's die breed zijn gespreid door bijzondere financiële instellingen, zoals banken voor spaarhypotheken).
Justification The system of risk based calculation of contributions should be left to Member States, as the national provisions can be better tailored to the needs of consumers (e.g. in case of widespread deposits by special financial institutions, such as the building saving banks).

Bij traditionele spaarhypotheken was het vaak verplicht om een volledige overlijdensdekking af te sluiten. Maar niet alle klanten waren gebaat bij een volledige overlijdensdekking en niet iedereen wilde hier de bijbehorende hogere premie voor betalen.
However, full life insurance cover was not in the best interest of every client, nor did every client want to pay the higher insurance premium for this cover.

Woningmarkteconoom Paul de Vries van Rabobank legt uit dat door de invoering van de aflossingsvrije hypotheek en de spaarhypotheek de Nederlandse prijzen in de jaren ’90 sneller stegen dan in de ons omringende landen.
Housing Economist Paul de Vries of the Dutch Rabobank explains that prices rose in the years '90 faster by the introduction of interest-only mortgage and savings mortgages than in the neighboring countries.

Doorstromers kunnen er bij aanschaf van een nieuw huis bijvoorbeeld voor kiezen om hun spaarhypotheek af te lossen en voor het restant hypotheekschuld een annuïteitenhypotheek aan te gaan.
Those moving into a new house may choose, for example, to repay their savings mortgage and take out an annuity mortgage for the remaining mortgage debt.

Dit is niet gecorrigeerd voor opgebouwd kapitaal in spaarhypotheken (SEW) en kapitaalverzekeringen (KEW).
This has not been adjusted for capital accrued in savings mortgages (Spaarrekening Eigen Woning - SEW) and capital insurance policies (Kapitaalverzekering Eigen Woning - KEW).

Zolang de spaarrente laag is, zullen huishoudens er nog wel voor kiezen om hun hypotheek af te lossen of vermogen op te bouwen in een (bank-)spaarhypotheek in plaats van hun reguliere spaartegoeden te laten stijgen.
As long as interest rates on savings remain low, households will still choose to pay off their mortgages or build up capital in a bank or savings mortgage instead of adding to their regular savings.

[2] Deze € 655 miljard betreft de bruto hypotheekschuld. Dit is niet gecorrigeerd voor opgebouwd kapitaal in spaarhypotheken (SEW) en kapitaalverzekeringen (KEW).
[7] This EUR 635 billion is the gross mortgage debt, unadjusted for capital built up in savings mortgages.

En dan is er ook nog de spaarhypotheek: hierbij spaar je gedurende de looptijd van de hypotheek om de ‘schuld’ aan het eind van de looptijd in zijn geheel af te lossen.
And then there is also the savings mortgage: you save during the term of the mortgage to pay off the 'debt' in full at the end of the term.

“Onze oprichter, Wim Rust, uitvinder van de Spaarhypotheek, woonde en werkte altijd al in Rotterdam.
“Our founder, Wim Rust, who came up with the Spaarhypotheek (savings deposit mortgage) always lived and worked in Rotterdam.

Wanneer u vandaag de dag uw spaarhypotheek wilt oversluiten heeft u een probleem.
If you want to transfer your savings mortgage today, you have a problem.

Dit betreft de vraag uitgedrukt in termen van verzekerde bedragen voor drie typen verzekeringen met overlijdensrisico (spaarhypotheek, tijdelijke risicoverzekering en pensioen).
The demand is expressed in terms of insured amounts for three types of life insurance (pension, mortgage and temporary risk).

Doordat het opgebouwde kapitaal in spaarhypotheken in de komende jaren door het cumulatief renderende vermogen voor een relatief grote groep huishoudens steeds sneller toeneemt, zal de netto hypotheekschuld minder snel stijgen dan de bruto hypotheekschuld en zelfs kunnen dalen terwijl de bruto schuld toeneemt.
Since the accrued capital in savings mortgages will increase faster for a relatively large group of households in the coming years due to the cumulative return on capital, the net mortgage debt will rise more slowly than the gross mortgage debt and this net debt may even fall while the gross debt rises.

Doordat het opgebouwde kapitaal in spaarhypotheken in de komende jaren door het cumulatief renderende vermogen voor een relatief grote groep huishoudens steeds sneller toeneemt, zal de netto hypotheekschuld minder snel stijgen dan de bruto hypotheekschuld en zal deze netto schuld zelfs kunnen dalen terwijl de bruto schuld toeneemt.
Since the accrued capital in savings mortgages will increase faster for a relatively large group of households in the coming years due to the cumulative return on capital, the net mortgage debt will rise more slowly than the gross mortgage debt and this net debt may even fall while the gross debt rises.

Denk bijvoorbeeld aan de aflossingsvrije hypotheek, de spaarhypotheek, de hypotheek op basis van gemengde verzekering met of zonder de Nationale Hypotheek Garantie etc.Wij werken samen met Mark Financiele Diensten, Mark Muller is de kracht achter deze, onafhankelijke organisatie.
Think of the interest-only mortgage, the savings mortgage, the mortgage on the basis of combined insurance with or without the National Mortgage Guarantee, etc.We work with Mark Financial Services, Mark Muller is the power behind this independent organization.

Als laatste zijn de kosten van een spaarhypotheek geconcentreerd aan het begin van de looptijd. Vroegtijdige aflossing kan om die reden onvoordelig zijn.
And finally, the costs of a savings mortgage are concentrated towards the start of the term, which makes early repayment uneconomical.

Voor de één is een spaarhypotheek de beste optie, voor een ander een lineaire, annuïteiten- of juist een aflossingsvrije hypotheek. Of misschien wel een combinatie van enkele hypotheekvormen.
For some, an endowment mortgage is the best option; others may prefer a linear, annuity-based, or interest-only mortgage – or maybe even a combination of several mortgage forms.