housing expenses/income ratio oor Spaans

housing expenses/income ratio

Vertalings in die woordeboek Engels - Spaans

relación gastos de vivienda-ingresos

voorbeelde

Front ratio is a percentage of your gross income that you can spend on all housing related expenses, including property taxes and insurance. Back ratio is a percentage of your gross income that you can spend on your housing expenses plus cost of shelter: food, clothes, gas, etc.
Las tasas frontales/traseras con valores de 28-33 / 36-42 son consideradas conservadoras en estos días, los valores mayores a 35/45 denominados agresivos no son recomendados para el uso.

There are no set criteria for assessing whether housing expenses are affordable, based on ability to pay or as a ratio of income
No se dispone de criterios precisos basados en la capacidad de pago o en alguna proporción de los ingresos para determinar si los gastos de vivienda son asequibles

There are no set criteria for assessing whether housing expenses are affordable, based on ability to pay or as a ratio of income.
No se dispone de criterios precisos basados en la capacidad de pago o en alguna proporción de los ingresos para determinar si los gastos de vivienda son asequibles.

Housing Expense-To-Income Ratio - The ratio, expressed as a percentage, that results when dividing a borrower's housing expenses by his/her gross monthly income.
Relación gasto de vivienda-ingreso - La relación, expresada como un porcentaje, obtenida al dividir los gastos de vivienda de un prestatario entre su ingreso mensual bruto.

Front ratio is a percentage of your gross income that you can spend on all housing related expenses, including property taxes and insurance.
La tasa frontal es un procentaje de su ingreso bruto que usted puede pagar en relación a sus costos de vida, incluyendo impuestos y seguros a la propiedad.

Back ratio is a percentage of your gross income that you can spend on your housing expenses plus cost of shelter: food, clothes, gas, etc.
La tasa trasera es un porcentaje de su ingreso bruto que usted puede gastar en sus gastos cotidianos más el costo de vida: alimentos, vestimenta, combustible, etc.

Number of households whose housing expenses are above any government-set limit of affordability, based on ability to pay or as a ratio of income
Número de hogares con gastos de vivienda superiores a todo límite de asequibilidad establecido por el Gobierno, según la capacidad de pago o como una proporción del ingreso

The number of persons whose housing expenses are above any government‐set limit of affordability, based upon ability to pay or as a ratio of income;
El número de personas cuyos gastos de vivienda son superiores a cualquier límite de asequibilidad estipulado por el Gobierno sobre la base de la capacidad de pagar o como proporción de los ingresos.

The number of persons whose housing expenses are above any government-set limit of affordability, based upon ability to pay or as a ratio of income
El número de personas cuyos gastos de vivienda son superiores a cualquier límite de asequibilidad estipulado por el Gobierno sobre la base de la capacidad de pagar o como proporción de los ingresos

Financial profile – assessment of the following: o Current income, available assets, recurring expenses o Housing debt to income ratio.
Perfil financiero – evaluación de lo siguiente: o Ingresos, activos disponibles y gastos recurrentes actuales o Relación deuda hipotecaria-ingresos.

For example, if the total of your principal, interest, taxes and insurance was $450/month, and your income was $1,000/month, your housing expense-to-gross-household income ratio would be 45%.
Por ejemplo, si el total de los pagos de capital, intereses, impuestos y seguros por su casa fuera de 450 dólares al mes y ganara 1000 dólares al mes, la tasa de sus gastos de vivienda en relación con sus ingresos brutos familiares sería del 45%.

Q: What does it mean to have a housing expense (PITIA)-to-gross-household-income ratio of 45% or less?
¿Qué significa tener gastos de vivienda (PITIA) del 45% del ingreso bruto familiar o menor?

Debt-to-Income Ratio: A comparison or ratio of gross income to housing and non-housing expenses.
(Debt-to-Income Ratio): Relación Deuda-ingreso: Una comparación o relación de los ingresos brutos con los gastos totales (de vivienda y no de vivienda).

Your lender will calculate the percentage of gross monthly income required for monthly mortgage payments (housing expense ratio) and the percentage of gross monthly income required for the payment of all debts (total expense ratio).
El prestamista calculará el porcentaje del ingreso bruto mensual que necesita para cubrir los pagos mensuales del préstamo hipotecario (porcentaje de gastos de vivienda) y el porcentaje del ingreso bruto mensual que necesita para pagar el total de sus deudas (porcentaje total de gastos).

They consist of two separate calculations: a housing expense as a percent of income ratio and total debt obligations as a percent of income ratio.
Se componen de dos cálculos separados: gastos de vivienda como porcentaje de la proporción de ingresos y la deuda total como porcentaje de la proporción de ingresos.

They consist of two separate calculations: a housing expense as a percent of income ratio and total debt obligations as a percent of income ratio.
Consisten en dos cálculos separados: un gasto de vivienda como un porcentaje de la relación de ingresos y las obligaciones de deuda totales como un porcentaje de la relación de ingresos.

Lenders typically make lending decisions based on three key ratios: (1) Loan-to-value ratio (LTV), which represents the ratio of the loan amount to the value of the home. Lenders ideally want to see an 80% LTV, meaning a 20% down payment is preferred; (2) Housing Ratio, which represents the percentage of your total income that goes towards housing expenses; and (3) Debt-to-Income Ratio, which represents your total debt payments, plus housing expenses as a percentage of your total income.
Los prestamistas por lo general toman las decisiones de préstamos basados en tres proporciones claves: (1) la proporción préstamo a valor (LTV), que representa la proporción del monto del préstamo con respecto al valor de la casa; los prestamista idealmente quieren ver un LTV del 80%, lo que significa que se prefiere un pago inicial del 20%; (2) la proporción de vivienda, que representa el porcentaje de su ingreso total que se destina a los gastos de vivienda; y (3) la proporción de deudas-ingresos, que representa los pagos de su deuda total, más gastos de vivienda, como un porcentaje de su ingreso total.

Housing Expense Ratio The percentage of gross monthly income that goes toward paying housing expenses.
Relación de Gastos de Vivienda Porcentaje del ingreso bruto mensual presupuestado para pagar los gastos de vivienda.

Housing Expense Ratio The percentage of gross monthly income budgeted to pay housing expenses.
Relación de Gastos de Vivienda – Porcentaje del ingreso bruto mensual presupuestado para pagar los gastos de vivienda.

Housing Expense Ratio Compares a borrower’s gross monthly income to the monthly mortgage payment.
El porcentaje del ingreso mensual bruto presupuestado para pagar los gastos de vivienda.

Debt-to-income ratios of 21 percent for housing expenses, 34 percent for total household monthly debt.
Una relación deuda a ingreso del 21 por ciento de los gastos de vivienda, un 34 por ciento para la deuda mensual total de un hogar.

Total obligations as a percentage of gross monthly income. The total expense ratio includes monthly housing expenses plus other monthly debts.
Porcentaje de Gastos Totales Obligaciones totales como porcentaje de los ingresos brutos mensuales, incluidos los gastos mensuales de vivienda más otras deudas mensuales.

Remember that because your monthly expenses can change when you buy a house, your debt-to-income ratio (DTI) changes as well.
Recuerda que debido a que tus gastos mensuales pueden cambiar cuando compres una casa, la proporción deuda-ingresos o DTI (debt-to-income) también cambia.

With that information, NAR calculates the income necessary for a family to qualify for that mortgage amount (based on a 25% qualifying ratio for monthly housing expense to gross monthly income and a 20% down payment).
Con esa información, NAR calcula los ingresos necesarios para que una familia califique por esa cantidad hipotecaria (basado en un índice calificativo del 25 % de los gastos mensuales de la vivienda al ingreso mensual bruto, con una cuota inicial del 20 %).

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Incluye los iconos como gastos, ingresos personales, hipoteca de casa, coche leasing, interés de tarifa plana, entrega, costo, relación financiera y más