számlanyitás oor Engels

számlanyitás

voorbeelde

A nemzeti tisztviselő/jegyzékkezelő (Svájc esetében a FOEN) megtagadhatja a számlanyitást vagy a fiók frissítését, illetve a meghatalmazott képviselő kijelölését, feltéve, hogy az elutasítás észszerű és indokolt.
A national administrator (FOEN for Switzerland) may refuse to open or to update an account or to nominate an authorised/account representative, provided that the refusal is reasonable and justifiable.

Okirati bizonyíték a számlanyitást igénylő természetes személy személyazonosságának ellenőrzéséhez, a következő okmányok valamelyikének másolata formájában:
Evidence to support the identity of the natural person requesting to open an account, which may be a copy of one of the following:

A tagállamoknak biztosítaniuk kell, hogy a számlanyitáshoz, a számlavezetéshez és a fizetési számla megszüntetéséhez kapcsolódó szolgáltatások, valamint a készpénzbefizetés, készpénzfelvétel és a hitelkártyától eltérő fizetési kártyával végzett fizetési műveletek tekintetében ne vonatkozzon semmilyen korlát a fogyasztónak az ezen irányelvben meghatározott árképzési szabályok szerint lehetővé tett műveletek számára.
Member States should ensure, with respect to the services related to opening, operating and closing the payment account as well as placing funds and withdrawing cash and undertaking payment transactions with payment cards, with the exclusion of credit cards, that there are no limits to the number of operations which will be available to the consumer under the specific pricing rules laid down in this Directive.

(b) A tagállamoknak és San Marinónak lehetősége van a »Meglévő számla« fogalmát kiterjeszteni bármely Számlatulajdonos bármely Pénzügyi számlájára, a számlanyitás dátumától függetlenül, amennyiben:
(b) A Member State or San Marino shall have the option of extending the term “Preexisting Account” to mean also any Financial Account of an Account Holder, regardless of the date such Financial Account was opened, if:

A fizetési ügyleteket és lehívásokat egyaránt rögzítő számlafenntartási költségeket, a fizetési ügyletek és a lehívások céljára egyaránt szolgáló fizetési eszköz használatának költségeit, és a fizetési ügyletekkel kapcsolatos egyéb költségeket a hitel fogyasztó által viselt teljes költségébe bele kell számítani, kivéve, ha a számlanyitás opcionális és a számlával kapcsolatos költségeket a hitelmegállapodásban vagy a fogyasztóval kötött egyéb megállapodásban egyértelműen és külön feltüntették.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.

A bevált tapasztalatok szerint a gyanús tevékenységeket akkor is jelenteni kell a pénzügyi hírszerző egységnek, ha nem jön létre ügylet , például ha egy pénzügyi intézmény megalapozott gyanúval visszautasít egy számlanyitási kérelmet, mivel a személy nem adja meg a megfelelő azonosító információkat.
3.3. Good practice indicates that suspicious activity should be reported to the FIU even where it does not relate to a transaction , such as where strong enough suspicion surrounds a financial institution rejection of an application to open an account for example where the person fails to provide adequate identifying information.

A következő okiratok, ha a számlanyitást jogi személy igényli:
The following documents in case of a legal person requesting to open an account:

Először is a Limosa-rendszer lényege – vagy úgy is mondhatjuk, hogy sugallata – visszatartó jellegű azon szolgáltatók számára, akik tevékenységüket Belgiumban szeretnék gyakorolni, azon egyszerű oknál fogva, hogy egyfelől számlanyitás formájában regisztrációs kötelezettséget ír elő, és másfelől az említett számla adatait használva rendszerint minden szolgáltatásnyújtás előtt számos részletes információt meg kell adni, így különösen a szolgáltatásnyújtás dátumát, időtartamát, természetét, helyét, valamint a Belgiumban letelepedett ügyfél azonosító adatait.
The very heart of the Limosa system, its inspiration, so to speak, is, first of all, discouraging to service providers wishing to pursue their activities in Belgium, simply because it requires them, on the one hand, to register by creating an account and, on the other, to declare, normally in advance of each service, using the particulars of that account, a number of items of detailed information including, inter alia, the date, duration, nature and place of performance of the service and the identification data of the customer established in Belgium.

A hitelek megnyitásakor, valamint megújításakor a BIS számlanyitási díjat számít fel.
On the opening of credits, and whenever they are renewed, the BIS would take a Commission.

a) külföldi számlanyitás egy szlovák nem banki rezidens által, a természetes személyek kivévételével külföldi tartózkodásuk alatt;
(a) opening an account abroad by a Slovak nonbank resident, except for the natural persons during their stay abroad;

külföldi számlanyitás egy szlovák nem banki rezidens által, a természetes személyek kivévételével külföldi tartózkodásuk alatt;
opening an account abroad by a Slovak non-bank resident, except for the natural persons during their stay abroad;

Számlanyitás
Opening of an account

külföldi számlanyitás egy szlovák nem banki rezidens által, a természetes személyek kivételével külföldi tartózkodásuk alatt;
opening an account abroad by a Slovak non-bank resident, except for the natural persons during their stay abroad;

(6) A nemzeti tisztviselők biztonságos eszközök útján a többi nemzeti tisztviselő és a központi tisztviselő rendelkezésére bocsátják azon személyek nevét és azonosító adatait, akik részére a 13. cikk (3) bekezdése vagy a 14. cikk (3) bekezdése alapján megtagadták a számlanyitást, valamint akik esetében a 20. cikk (3) bekezdése alapján megtagadták a meghatalmazott képviselőként vagy további meghatalmazott képviselőként való jóváhagyást, továbbá azon számlák tulajdonosának, meghatalmazott képviselőjének vagy további meghatalmazott képviselőjének nevét és azonosító adatait, amelyekhez a 64. és a 64a. cikk alapján felfüggesztették a hozzáférést, valamint amelyeket a 28. cikk alapján lezártak.
6. National administrators shall make available through secure means to all other national administrators and the central administrator the names and identities of persons for whom they refused to open an account for in accordance with Article 13(3) or 14(3), or whom they refused to nominate as an authorised representative or additional authorised representative in accordance with Article 20(3) and the names and identities of the account holder, authorised representative or additional authorised representative of accounts to which access has been suspended in accordance with Articles 64 and 64a or of accounts that have been closed in accordance with Article 28.

A számlanyitás, a hitelesítés és a hozzáférési jogosultságok vonatkozásában olyan megfelelő és összehangolt követelményeket indokolt alkalmazni, amelyek biztosítják a kibocsátásiegység-forgalmi jegyzékek integrált rendszerében található adatok védelmét és a csalás megelőzését.
Adequate and harmonised requirements on opening of accounts, authentication and access rights should be applied to protect the security of information held in the integrated registries system and to avoid fraud.

A számlanyitás megtagadása
Refusal to open an account

A szolgáltató megkövetelheti, hogy a számlanyitáshoz a fogyasztók a legközelebbi fiókban személyesen megjelenjenek.
The provider may require consumers to be physically present in the nearest available branch to open the account.

A számlanyitásért vagy számlavezetésért felszámított díjakat az „Általános számlaszolgáltatások” alcím alatt kell megadni.
Fees for provision or maintenance of the account shall be listed under sub-heading ‘General account services’.

(a) Nyilatkozat bekérése – amelyre sor kerülhet a számlanyitási dokumentáció összeállítása keretében is –, mely lehetővé teszi, hogy az Adatszolgáltatásra kötelezett pénzügyi intézmény megállapítsa a Számlatulajdonos adózási szempontú illetőségét, valamint a számlanyitáshoz bekért adatoknak – köztük a Pénzmosás elleni átvilágítási eljárások keretében összeállított dokumentáció tartalmának – ésszerű mérlegelése útján ellenőrizze, hogy a nyilatkozat helytálló-e.
(a) Obtain a self-certification, which may be part of the account opening documentation, that allows the Reporting Financial Institution to determine the Account Holder's residence(s) for tax purposes and confirm the reasonableness of such self-certification based on the information obtained by the Reporting Financial Institution in connection with the opening of the account, including any documentation collected pursuant to AML/KYC Procedures.

Aztán pedig ott van még az e-kereskedelem hiányzó meghatározása: a határokon átívelő pénzügyi átutalások működnek, de akadályok lépnek fel számlanyitáskor és egyéb jogok kapcsán, melyeket el kell távolítanunk.
Then there is the missing definition of e-commerce: cross-border money transfers are working, but there are barriers when opening an account and to other rights, which we must remove.

A tagállamok számára biztosítani kell a lehetőséget, hogy a Szerződésekben garantált alapvető szabadságok maradéktalan tiszteletben tartása mellett előírják, hogy azok a fogyasztók, akik a területükön alapszintű fizetési számlát kívánnak nyitni, a számlanyitáshoz kapcsolódó valós érdeküket tanúsítsák.
Member States should be able, in full respect of the fundamental freedoms guaranteed by the Treaties, to require consumers who wish to open a payment account with basic features in their territory to show a genuine interest in doing so.

A számlanyitást igénylő személy köteles átadni a nemzeti tisztviselő által megkövetelt információkat, amelyeknek tartalmazniuk kell a III. és az V. mellékletben előírt adatokat.
The person requesting the account shall provide information as required by the national administrator including the information set out in Annexes III and V.

A nemzeti tisztviselő/jegyzékkezelő (Svájc esetében a FOEN) megtagadhatja a számlanyitást vagy a fiók frissítését, illetve a meghatalmazott képviselő kijelölését, feltéve, hogy az elutasítás észszerű és indokolt.
A national administrator (FOEN for Switzerland) may refuse to open or to update an account or to nominate an account/authorised representative provided the refusal is reasonable and justifiable.

Ha a megnevezett személy adatainak értékelése hosszabb időt igényel, a tisztviselő – a számlanyitást igénylő személy értesítésével – egy ízben legfeljebb további húsz munkanappal meghosszabbíthatja az értékelési eljárás határidejét.
Where evaluation of the nominee information requires more time, the administrator may once extend the evaluation process by up to 20 additional working days, and notify the extension to the person requesting the account opening.