Person-till-person-lån oor Engels

Person-till-person-lån

Vertalings in die woordeboek Sweeds - Engels

peer-to-peer lending

naamwoord

practice of lending money to unrelated individuals without going through a traditional financial intermediary

voorbeelde

(17) Man skulle även kunna hänvisa till förslagen om gräsrotsfinansiering och person-till-person-lån.
(17) Reference could also be made to the proposals on crowdfunding and peer-to-peer lending.

Samtidigt bör reglerna för person till person-lån ses över för att främja mindre omfattande balansräkningar.
PtP lending regulations need to be addressed at the same time to encourage smaller balance sheets.

Person-till-person-lån
Social lending

nationella kreditmäklarregler för lånebaserade modeller (t.ex. förbudet mot person-till-person-lån i Belgien, bankernas monopol på utlåning i Tyskland),
national credit brokerage rules for lending-based models (such as a prohibition on peertopeer lending in Belgium, bank monopoly for lending services in Germany);

På senare år har konsumentkreditmarknaden utvecklats snabbt, även över gränserna, särskilt genom plattformar för onlinelån och person-till-person-lån.
In recent years, the consumer credit market has developed quickly, also across borders, notably through on-line lending and peer-to-peer lending platforms.

Det rör sig här om plattformar för lån och givare, företag som handlar med fakturor, person-till-person-lån, investeringsbaserad gräsrotsfinansiering eller stöd från affärsänglar.
These range from money-lending and donor platforms, businesses trading their invoices, peer-to-peer lending, to investment-based crowdfunding or support from business angels.

I tjänsterna ingår person-till-person-lån, mobila plånböcker, bankappar och kortappar med olika slags teknik (närfältskommunikation och QR-koder är de vanligaste betalningsmetoderna hos försäljningsställen).
These services include peer-to-peer payments, mobile wallets, banking applications and card applications, and use various technologies (Near-Field Communications and Quick-Response codes being the most developed ones for point-of-sale payments).

Digitaliseringen av finansiella tjänster har lett till framväxten av nya produkter, som sms-lån och person-till-person-lån, varav vissa innebär rättsliga utmaningar och utmaningar för konsumentskydd.
The digitalisation of financial services has led to the emergence of new products, such as text loans or peer-to-peer lending, some of which bring regulatory and consumer protection challenges.

Samtidigt ökar konsumentkrediterna snabbt, och en allt större andel av lånen beviljas av utländska banker, andra finansinstitut än kreditinstitut, företag som beviljar smålån och genom person-till-person-lån.
In parallel, consumer credit is increasing rapidly and a rising share of this lending is granted by foreign banks, financial institutions other than credit institutions, small-loan companies and peer-to-peer lending.

De spelar en allt större roll i samverkansfinansiering (gräsrotsfinansiering och person till person-lån) genom särskilt utvecklade plattformar och mobilappar, virtuella valutor och elektroniska betalningar via internet eller smarttelefoner.
They are playing an increasing role in participatory financing (crowdfunding and P2P), through dedicated platforms and the use of mobile applications, virtual currencies and electronic payment via the internet or smartphones.

Dessa plattformar möjliggör person till person-lån, inklusive konsumtionslån och personliga lån, utan att behöva gå genom bankerna. Dessutom kan privatpersoner direkt finansiera mycket små, små och medelstora företag.
These platforms enable peer-to-peer lending, including consumer loans and personal loans, without having to go through the banks, and enables private individuals to directly finance VSEs and SMEs.

Konsumentkrediterna ökar snabbt, och en allt högre andel av lånen beviljas av utländska banker, andra finansiella institut än kreditinstitut, företag som beviljar smålån och genom person-till-person-lån.
Consumer credit is increasing rapidly and a rising share of this lending is granted by foreign banks, other financial institutions (than credit institutions), small-loan companies and peer-to-peer lending.

Konsumentkrediterna ökar snabbt, och en allt högre andel av lånen beviljas av utländska banker, av finansiella institut (andra än kreditinstitut), av företag som beviljar smålån och genom person-till-person-lån.
Consumer credit is increasing rapidly and a rising share of this lending is granted by foreign banks, by financial institutions other than credit institutions, by small-loan companies and by peer-to-peer lending.

5.2.5Innovativa plattformar för person-till-person-lån har stor potential som alternativ källa till finansiering för små och medelstora företag, och möjliggör andra former av förmedling av finansiella tjänster än via banker.
5.2.5The innovative platforms for peer-to-peer lending have great potential as an alternative source of funding for SMEs, making possible non-bank forms of financial mediation.

Finanstekniklösningar kan öka tillgången till kapital, särskilt för små och medelstora företag, genom gränsöverskridande finansiella tjänster och alternativa låne- och investeringskanaler, såsom gräsrotsfinansiering och person-till-person-lån, vilket därmed skulle stärka kapitalmarknadsunionen.
whereas FinTech solutions can increase access to capital, in particular for SMEs, through cross-border financial services and alternative lending and investment channels such as crowdfunding and peer-to-peer lending, thereby strengthening the capital markets union (CMU);

Vid ett första påseende verkade banklån vara mindre attraktiva men mer lättillgängliga för små och medelstora företag än andra former av finansiering, såsom gräsrotsfinansiering, person-till-person-lån eller finansiering via affärsänglar (ECB, 2017).
On the face of it, bank financing appeared less attractive for SMEs than other forms of financing such as crowdfunding, peer-to-peer lending or business angels funding (ECB, 2017), but more easily accessible.

En allt högre andel av lånen beviljas av banker eller företag som inte är registrerade som banker i Finland (banker registrerade i utlandet, icke-finansiella företag, t.ex. företag som säljer konsumentvaror och person-till-person-lån samt gräsrotsfinansiering).
A rising share of this lending is granted by banks or companies that are not registered as banks in Finland (banks registered abroad, non-financial companies e.g. those selling consumer goods and peer-to-peer lending, and crowdfunding).

Nya affärsmodeller dyker upp: leverantörer och teknikföretag som enbart finns på nätet gör entré på marknaden och erbjuder tjänster (inom medlemsstater och ibland över gränserna) som elektroniska överföringar, förmedling av nätbetalningar, aggregering av finansiella data, person-till-person-lån (peer-to-peer funding) och prisjämförelser.
New business models are emerging: online-only providers and technology companies are entering the market, offering services (within Member States and sometimes cross-border) including electronic money transfers, intermediation in online payments, financial data aggregation, peer-to-peer funding and price comparison.