Lombard-korko oor Engels

Lombard-korko

naamwoord, Noun

Vertalings in die woordeboek Fins - Engels

Lombard rate

naamwoord

interest rate

voorbeelde

(158) Liittovaltiotason talletuskorkokokous, jonka [Lombard-klubi katsoi] tarkoituksenmukaiseksi korkojen alennuksen yhteensovittamiseksi, pidettiin 19 päivänä toukokuuta.
(158) The Federal Deposit Rates Committee meeting which the [Lombard Club] thought appropriate with a view to bringing about a coordinated interest rate reduction took place on 19 May.

Kuten jo aikaisemmin rahoitusjohtotason kokouksessa (ks. 285 kappale), BA ilmoitti aikovansa "ehdottaa Lombard-kokouksessa kaikkien säästötilien korkojen laskemista 0,25 prosentilla.
BA announced, as it already had at the Controller Committee meeting (see recital 285), that it intended in the "Lombard to propose a reduction of all savings deposit rates by a quarter of a percentage point (...)"

Perusteellisten keskustelujen jälkeen päätettiin, että talletuskorkoihin ei tehdä muutoksia, kun taas luottokorkojen osalta ilmoitettiin seuraavista aikomuksista: BAWAG:n edustaja "ilmoitti asuntoluottojen korkojen nostamisesta", mutta "Lombard-kokouksen kulku vaikuttaa päätökseen".
After an in-depth discussion it was decided not to change anything on the deposit side, while declarations of intent followed as regards the lending side: BAWAG's representative "announced a rise in the interest rates for building loans", which "decision would be influenced by the outcome of the Lombard meeting".

Lisäksi "korkoja koskevista ongelmista [...]" olisi keskusteltava "seuraavassa Lombard-kokouksessa".
There would also have to be discussion of the "interest rate problem ... at the next Lombard meeting".

(297) [...] Lombard-klubissa 19 päivänä helmikuuta 1997 "sovittiin, että talletuskorkokokouksissa pyritään sopimaan korkeakorkoisten säästötalletusten korkojen laskemisesta puolella prosentilla".
(297) At the Lombard meeting [...] on 19 February "it was agreed to work towards a cut of up to 1/2 % in high-yield savings deposit rates in the Deposit Rates Committee".

Lombard-klubin kokouksessa 13 päivänä marraskuuta 1996 "sovittiin" sitten keskustellusta pääomatalletusten korkojen laskusta 0,5-0,25 prosentilla sekä bonuksia sisältävien säästötalletusten korkojen yleisestä laskusta 0,25 prosentilla(330).
Lombard Club meeting on 13 November the already discussed reduction of capital savings account interest by 0,25 to 0,5 % and a general reduction of bonus-carrying savings deposits by 0,25 % was "agreed"(330).

Syvällisten keskustelujen jälkeen pankkien edustajat sopivat siitä, että [edustajien] olisi päätettävä Lombard-klubin kokouksessa seuraavista säästötalletusten koronlaskuista": bonuksia sisältävien säästötalletusten korkoja 0,25 prosenttia, lyhytaikaisten pääomatalletusten korkoja 0,25 prosenttia ja pitkäaikaisten 0,5 prosenttia.
After thorough discussions the institution representatives agreed that the [representatives] in the Lombard Club should decide the following interest rate cut for savings deposits: bonus-carrying savings deposits by 0,25 %, short-term capital savings accounts by 0,25 % and long-term ones by 0,5 %.

(126) Lombard-klubin kanssa samana päivänä pidettiin [rahoitusjohtotason] kokous, jossa kerrottiin aluksi Minilombard-kokouksessa päätetystä kauppaluottojen korkojen korotuksesta 0,5 prosentilla.
(126) On the same day as the Lombard Club meeting, a Controller Committee meeting took place, at which the 0,5 % rate rise for commercial loans decided on by the Minilombard Committee was reported.

Lisäksi 8 päivänä toukokuuta kokoontuvan Lombard-klubin tarkoituksena olisi keskustella erityistoimenpiteiden päättämisestä 30 päivään kesäkuuta 1996 mennessä sekä julkaistujen korkojen nostamisesta maaliskuun 1996 tasolle, "pienten erojen ollessa mahdollisia".
Further, the Lombard Club of 8 May had still to discuss the cessation of all special schemes by 30 June and the raising of posted interest rates to the March level, it being possible "to live with small differences".

Myös NÖ Hypo laski korkojaan vastaavasti 14 päivänä syyskuuta 1995, sen jälkeen kun "13 päivänä syyskuuta kokoontuneessa [Lombard-kokouksessa]" (ks. 195 kappale) ei ollut päätetty muuta(251).
NÖ Hypo likewise cut its rates on 14 September after the "[...] Lombard on 13.9" (see recital 195) had not decided otherwise(251).

Ottaen huomioon "yksityisasiakkaiden luottojen korkojen korotuksen 1/2 prosentilla, jota on tarkoitus käsitellä Lombard-klubissa", lähetti CA (Wien) 11 päivänä tammikuuta 1995 "kiireelliseksi ja luottamukselliseksi" merkityn faksin Oberbankille (Salzburg), BTV:lle (Tirol) ja BKS:lle (Kärnten) "pyytäen sopimaan asiasta paikallisissa korkokokouksissa"(388).
With regard to the "1/2 % increase in retail lending rates to be discussed in the Lombard", CA (in Vienna) sent an "urgent, confidential" fax on 11 January 1995 to Oberbank (Salzburg), BTV (the Tyrol) and BKS (Carinthia) "requesting agreement in the local interest rate talks"(388).

(131) Ottaen huomioon "yksityisasiakkaiden luottojen korkojen korotuksen 1/2 prosentilla, jota on tarkoitus käsitellä Lombard-klubissa", lähetti CA 11 päivänä tammikuuta 1995 "kiireelliseksi ja luottamukselliseksi" merkityn faksin Oberbankille (Salzburg), BTV:lle (Tirol) ja BKS:lle (Kärnten) "pyytäen sopimaan asiasta paikallisissa korkokokouksissa"(201).
(131) With a view to the "increase of 1/2 % in personal loans, which is to be dealt with in the Lombard", the CA on 11 January sent a fax marked "urgent, confidential" to Oberbank (Salzburg), BTV (Tyrol) and BKS (Carinthia) "to be coordinated in the local interest rate committees"(201).

(329) PSK:n [edustajalle] osoitetussa sisäisessä muistiossa, jonka otsikkona oli "Tietoja Lombard-klubin kokouksesta 11.2.1998", asiasta vastaavat totesivat, että kaikki Wienin alueen pankit (lukuun ottamatta BAWAG:tä) olivat laskeneet säästötalletusten korkoja tammikuussa.
(329) In the internal memo titled "Information on the Lombard Club, 11.2.1998" to PSK's [representative], those responsible reported that all the Vienna institutions (with the exception of BAWAG) had lowered rates for savings deposits in January.

Sen mukaan tässä selvityksessä ei ole kuitenkaan täsmennetty tosiseikkoja vaan pikemminkin puolustettu pankkeja lieventämällä tosiseikkojen vakavuutta muun muassa jättämällä mainitsematta täsmällisiä korkoja tai maksuja, kaunistelemalla todellista tilannetta tiettyjen kokousten kuvauksen yhteydessä, esittämällä eri kokoukset erillisinä ja kiistämällä Lombard-klubin hoitama johtotehtävä.
However, in its view, that statement served not to clarify the facts but rather to defend the banks, by attenuating the gravity of the facts, in particular by omitting to mention interest rates or precise commissions, by embellishing reality when describing certain committees, by describing various committees in isolation and by denying the managerial function carried out by the Lombard Club.

Esimerkiksi riidanalaisen päätöksen 216 perustelukappaleessa viitataan 6.2.1996 Wienissä pidetyn talletuskorkoja ja yksityisasiakkaiden luottojen korkoja käsitelleen kokouksen asiakirja-aineiston muistioon, joka oli osoitettu asianomaisista pankeista yhden pääjohtajalle ja jolla valmisteltiin seuraavaksi päiväksi sovittua Lombard-klubin kokousta.
Thus, recital 216 to the contested decision refers to a file note on a Vienna committee meeting on deposit transactions and retail lending of 6 February 1996, addressed to the general manager of one of the banks concerned and relating to preparations for the Lombard Club meeting planned for the following day.

(181) [Edustajat] sopivat 12 päivänä heinäkuuta 1995 pidetyssä Lombard-klubin kokouksessa seuraavista "suosituksista": 1) talletuskorkojen yläraja (erityissopimukset) 4,75 prosenttia, 2) ei lower-of-lausekkeita lainasopimuksissa, 3) ei VIBOR-korkoon sidottuja käyttöomaisuusluottoja ja 4) ei jälkimarkkinatuottoon perustuvia alennuksia.
(181) At the Lombard Club meeting on 12 July, the [representatives] agreed on the following "recommendations": 1. 4,75 % ceiling for interest on savings deposits (special rates); 2. no lower-of clauses in loan agreements; 3. no operating loans tied to VIBOR; and 4. no SMY discounts.

Tämän jälkeen päästiin "sopimukseen" siitä, että "kaikki suuret pankit" laskevat "säästötalletusten korkoja" seuraavasti: peruskorko lasketaan 1,75 prosenttiin (lukuun ottamatta BAWAG:tä ja CA:ta, jotka jo 13 päivänä maaliskuuta 1996 järjestelyssä Lombard-klubin kokouksessa olivat ilmoittaneet pysyvänsä 2 prosentissa), säästötalletusten erityiskorkoja lasketaan yleisesti 0,25 prosenttia (enimmäiskorko 4 prosenttia Wienissä ja 4,25 prosenttia osavaltioissa), ryhmäkorkoja ja avistatalletusten erityiskorkoja lasketaan yleisesti 0,25 prosenttia sekä pääomatalletusten korkoja lasketaan yleisesti 0,25 prosenttia.
Subsequently, "agreement" was reached to the effect that "all large institutions" would reduce "the interest rates for savings deposits" as follows: basic interest rate to 1,75 % (except BAWAG and CA, which had already insisted on 2 % at the Lombard Club meeting on 13 March), savings deposit preferential rates generally by 0,25 % (maximum interest rate 4 % in Vienna and 4,25 % in the provinces), group rates and sight deposit preferential rates generally by 0,25 %, and capital savings accounts generally by 0,25 %.

(245) Jos [Lombard-klubi hyväksyisi] 8 päivänä toukokuuta 1996 nämä vähimmäiskorot, voisivat ne tulla voimaan jo 20 päivästä toukokuuta 1996 alkaen ja siten "käytännössä johtaa korkojen nousuun ja marginaalien kasvuun", myös silloin kun "odotettavissa olisi pienten pankkien irtautuminen joukosta".
(245) If these minimum rates were to be agreed by the [Lombard Club] on 8 May, they could come into effect as soon as 20 May and thus lead "de facto to more interest and greater margins", even if "smaller institutions [could be] expected to break ranks".

Srl ja Agenzia delle Entrate – Direzione Regionale della Lombardia (verohallinto – Lombardian alueen osasto, Italia) (jäljempänä verohallinto) ja jossa on kyse kyseisen yhtiön osalta suoritetusta verotuksen oikaisusta, jossa maksettavaa arvonlisäveroa korotettiin ja lisättiin siihen korkoja ja määrättiin seuraamuksista.
Srl and the Agenzia delle Entrate — Direzione Regionale della Lombardia (the Italian Tax Authority — Lombardy Regional Department Disputes office) (‘the Tax Authority’) concerning a revised assessment to tax to which that company was made subject, establishing a tax liability for additional value added tax (VAT), together with interest and penalties.

(132) Tammikuun 18 päivänä 1995 kokoontuneessa Lombard-klubissa päätettiin Wienin luotto- ja talletuskorkokokouksen edustajien ehdottamasta korkojenkorotuksesta: Ersten [edustaja] kirjoittaa tätä kokousta käsittelevässä sisäisessä muistiossa, että "vanhojen ja uusien kauppaluottojen korkoja nostetaan 0,5 prosenttia ja yksityisasiakkaiden uusien luottojen korkoja 0,25-0,5 prosenttia"(202).
(132) The Lombard Club meeting on 18 January agreed on the interest rate increase proposed by the representatives of the Vienna Lending and Deposit Rates Committees. The Erste [representative] reported in an internal memo on the meeting that "old and new commercial loans are to be raised by 0,5 % and new personal loans by 0,25 to 0,5 %"(202).

(167) "Lombard-kokouksessa [oli] tarkoitus keskustella ja päättää seuraavista asioista": 1) lainakorkoja ei lasketa, 2) ei luotollisia sekkitilejä, joiden korko perustuu VIBOR-avistakorkoihin, 3) kiinteäkorkoisten luottojen enimmäislaina-ajaksi seitsemän vuotta, 4) jälkimarkkinatuottoon sidottujen luottojen laina-ajaksi enintään 10 vuotta, 5) ei korontarkistusperiaatteeseen perustuvia luottoja lyhytaikaisilla indikaattoreilla, 6) lyhytaikaisten kiinteäkorkoisten luottojen vähimmäismarginaalit ja 7) pankkien marginaalin alarajat vientitukiluottojen osalta(228).
(167) Lastly, "the following items should be discussed and decided on at the Lombard meeting": 1. no lending rate cut; 2. no overdraft loans with interest rates based on VIBOR day-to-day money rates; 3. maximum seven-year term for fixed-interest loans; 4. maximum 10 year term for loans tied to secondary market yields; 5. no roll-over loans with short-term indicators; 6. minimum margins for fixed advances; and 7. lower limits for the house bank margin on export promotion loans(228).

116 Riidanalaisen päätöksen 248 perustelukappaleessa viitataan 8.5.1996 pidetyn Lombard-klubin kokouksen osalta kolmeen asiakirjaan, joista ensimmäinen oli NÖ-Hypon asiakirja-aineistoon toimittama 10.5.1996 päivätty muistio, joka oli tarkoitettu muun muassa kyseisen pankin pääjohtajille ja jonka mukaan 8.5.1996 pidetyssä Lombard-klubin kokouksessa pääjohtajat sopivat tietyistä ”perusasioista”, jotka koskivat muun muassa pankkien normaaleja marginaaleja (Hausbankspanne) vientirahoituksessa, erityyppisten lainojen korkoja ja muita ehtoja, korkomainontaa ja käsittelymaksuja.
116 As regards the Lombard Club meeting of 8 May 1996, recital 248 to the contested decision refers to three documents, the first of which is a note in the NÖ-Hypo file of 10 May 1996, addressed to, among others, the general managers of that bank, according to which, at the Lombard Club meeting of 8 May 1996, the representatives ‘agreed ... basic matters’, relating in particular to the house bank margins (Hausbankspanne) for export financing, interest rates and other conditions for various types of loans, the advertising of interest rates and handling fees.

(237) Erityisessä Lombard-kokouksessa 24 päivänä huhtikuuta 1996 oli tarkoitus päättää seuraavista "rajoittavista toimenpiteistä": käteisluottojen määrän pienentäminen 170 miljoonasta Itävallan sillingistä 70 miljoonaan Itävallan sillinkiin, lower-of-lausekkeiden välttäminen, valuuttaluottoja ainoastaan suurivolyymisella kaupallisella alalla, korkojen asettamista koskevan toimivallan pienentäminen, pankin marginaalin parantaminen (viennin edistäminen), LIBOR-korkoon sitomisen välttäminen pienivolyymisella alalla.
(237) The "restrictive measures" to be decided at the special Lombard Club meeting on 24 April were to include: reduction of the current volume of cash advances from ATS 170 million to ATS 70 million, avoidance of lower-of clauses, foreign currency loans only in large-volume commercial business, reduction of the rate-setting power, improvement of the house bank margin (export promotion), and avoidance of LIBOR commitments in small-volume business.